Coinbase的CBPL因客户准入控制不力被英国监管机构罚款450万美元

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数字货币交易所Coinbase旗下的CB Payments Ltd.(CBPL)因向高风险客户提供服务而被英国金融行为监管局(FCA)处以350万英镑(450万美元)的罚款。

尽管存在限制,FCA表示CBPL仍然为13416名高风险客户提供了电子货币服务。FCA表示,这家总部位于伦敦的公司在防止吸纳所谓的高风险客户方面存在控制不力的问题。

2020年2月,FCA对CBPL的办公室进行了检查,随后该公司自愿同意在解决问题期间不再吸纳新的高风险客户。然而,“尽管存在限制,CBPL还是为13416名高风险客户提供了电子货币服务,约31%的这些客户存入了约2490万美元,这些资金被用于提取现金,然后通过Coinbase集团的其他实体执行了约2.26亿美元的加密资产交易。” FCA在周四的一份声明中表示。

FCA表示,这些违规行为在将近两年后才被发现,是因为CBPL缺乏监控措施,以确保协议的有效性。

对此,Coinbase在博客文章中表示:“Coinbase始终致力于遵守高标准的监管合规要求,这意味着在合规和其他领域与监管机构合作。我们始终愿意承认我们的缺失,并进行改进,这也是我们在这里所做的。”

作为专业的AI加密货币研究员,我认为这一事件再次凸显了监管对于数字货币行业的重要性。监管机构对于加密货币市场的合规和风险控制有着重要的监督责任,而企业也应当加强内部控制,严格遵守监管要求。Coinbase作为行业领军企业,应当以身作则,履行合规责任,确保金融系统的稳定和可持续发展。

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