欧洲议会和欧盟理事会就针对加密货币的反洗钱监管方案达成了临时协议。协议框架包括要求加密货币公司对1000欧元及以上的交易进行客户尽职调查。尽管行业对该框架的结果大体上感到满意，有些人认为可能并不像政策制定者所宣称的那样公平。加密货币行业参与者担心，欧盟政策制定者达成的新反洗钱规定比适用于更传统的金融机构的措施更为严格。

欧盟政策制定者本周就一项全面的反洗钱监管框架达成了协议，其中包括对加密货币公司的严格要求。根据协议规定，服务提供商必须遵守严格的客户验证要求，并采取措施降低涉及自托管钱包和跨境转账的交易风险。尽管官方表态的目标是通过对加密货币公司和金融机构应用相同的规定来实现公平竞争，但一些行业人士担心政策制定者坚称数字资产公司受到与其他金融机构相同的反洗钱审查的规定可能不太真实。

欧盟加密货币行业在立法会期间也进行了相当大的游说，希望将非同质化代币（NFT）和去中心化金融（DeFi）排除在监管范围之外，他们甚至可能已经成功地—至少是暂时地—阻止了对隐私增强工具的限制。

去年，欧盟创造了历史，通过了首个针对加密货币的综合监管框架。除了标志性的《加密资产市场》（MiCA）法规外，该集团还制定了有关加密货币转账信息（TFR）的规定，作为更大的反洗钱监管（AMLR）的一部分。AMLR旨在打击非法资金流动和制裁逃避，覆盖了从珠宝和豪华汽车到大型足球俱乐部等潜在的洗钱工具，并将欧盟境内的大额现金支付上限设定为1万欧元（10,888美元）。

AMLR促进了欧盟的单一规则制定，并设立了一个监管机构，该机构还将监管加密货币领域。尽管AMLR包尚未最终确定，“主要的政治原则已经达成”，欧洲议会领导反洗钱法规谈判的芬兰议员Eero Heinaluoma在周四的新闻发布会上表示。

在监管范围是否应该包括非同质化代币（NFT）展开了激烈的讨论。欧盟加密倡议组织的高级政策负责人Vyara Savova在周三的电话会议上表示，这些资产可能会被排除在监管范围之外。欧洲区块链倡议组织的监管事务负责人Tommaso Astazi在周四的一次采访中表示，非同质化代币（NFT）很可能会与去中心化金融（DeFi）一起超出监管包的范围。

AMLR是否会试图禁止或限制加密匿名工具的讨论尚不清楚。欧盟加密倡议组织的联合创始人Marina Markezic在周三的电话会议中表示，制裁了Tornado Cash后，人们担心加密货币被俄罗斯等受制裁实体使用。但Astazi在周四表示，目前尚不清楚政策制定者是否继续讨论这些工具，或者它们是否将被纳入最终文本。

根据Heinaluoma的说法，AMLR旨在将加密资产服务提供商与信贷机构一视同仁，对两者都有同等的责任。“最重要的是，现在对银行业实施和将来要实施的完全相同的义务，也将适用于加密资产业务，”Heinaluoma在周四的新闻发布会上表示。

根据Kopitsch的说法，已达成的措施对于适用于加密货币公司、现金交易和金融机构的客户尽职调查设定了不同的门槛。法律文件显示，尽管所有受监管实体都必须对超过1万欧元的交易进行客户尽职调查，但金融和信贷机构以及加密货币公司必须对超过1000欧元的交易进行全面客户检查。

不过，根据Astazi的说法，事情并非如此。加密货币公司还必须对所有偶发交易进行基本的了解您的客户（KYC）检查。他表示，这是一个变化。Astazi补充说，目前，某些欧盟成员国之所以可以进行这类转账，是因为各国并不总是统一实施现有的反洗钱要求。

对于行业来说，这并不是他们愿意拼死捍卫的问题，尤其是对于完全受监管的实体来说并不重要，但Kopitsch表示，设定不同的门槛“表明了区块链技术的技术优势并未得到承认。”Kopitsch补充道：“作为行业，我们可以接受AMLR谈判的最终结果，因为将其监管范围与MiCA和TFR的一致性得到了保证。这是关键。”

尽管很难给出确切的时间表，Savova预计，针对AMLR的技术讨论将是“相当密集的”，因为政策制定者希望在4月份前将该方案准备好，以便在即将到来的选举之前获得议会批准。“这意味着对我们作为加密行业代表来说，AMLR的工作将更快地进行，”Savova表示。

在该监管方案正式获得议会和理事会的批准之前，它将无法生效。