欧盟决策者周三就一项综合监管方案的部分内容达成了临时协议，以打击洗钱行为，将迫使所有加密货币公司对其客户进行尽职调查。反洗钱监管（AMLR）是一项广泛的努力，旨在打击制裁逃避和洗钱行为。其中包括制定单一规章和设立一个监管机构，该机构还将对加密货币行业进行监督。

欧洲议会和理事会（汇集了欧盟27个成员国的财政部长）已经同意采取措施，其中包括要求加密货币公司在进行1000欧元（1090美元）或更多交易时应用“客户尽职调查措施”。周三的公告还补充了与自托管钱包交易相关的风险缓解措施。

去年，欧盟最后确定了针对加密货币资金转账的特定反洗钱检查，以及其具有里程碑意义的《加密资产市场法规》（MiCA）。去年12月，欧洲议会和理事会同意设立反洗钱监管机构。周三的协议具体涉及欧盟的第六项反洗钱指令和AMLR的规章。

美国对加密匿名化工具Tornado Cash实施制裁，以及对加密货币被用于俄罗斯甚至哈马斯逃避制裁的担忧，可能使该方案在欧盟复杂的立法过程中变得更加严格。去年在议会主持该方案讨论的一名立法者曾保证，这些措施不会试图禁止增强隐私的加密货币。

欧盟加密货币倡议组织敦促议员在2023年5月取消对隐私保护工具的限制，或者在未能实现这一点的情况下，在“禁止匿名高风险账户和高风险匿名化工具之间进行明确定界”。

比利时财政部长文森特·范·佩特格姆在新闻声明中表示：“这项协议是欧盟新反洗钱体系的一部分。它将改善国家反洗钱和打击恐怖融资体系的组织和协同工作方式。这将确保欺诈分子、有组织犯罪分子和恐怖分子没有空间通过金融体系合法化他们的收入。”

该协议现在需要在议会和理事会正式通过后才能生效。