欧盟银行业监管机构周二发布了针对加密企业的指导方针，以确保其符合反洗钱和打击恐怖资金的要求。欧洲银行业管理局（EBA）在新闻稿中表示，通过扩大现有措施的适用范围以涵盖加密货币，它“协调了”欧盟范围内加密资产服务提供商（CASP）应采取的打击金融犯罪的方法。“由于加密资产转账的速度快，或者某些产品具有隐藏用户身份的功能，这种风险可能会增加。因此，CASP了解这些风险并采取有效措施加以缓解非常重要。”该声明指出。去年，欧盟最终通过了有关通过数字资产转账的立法，同时还通过了具有里程碑意义的《加密资产市场》（MiCA）监管框架。EBA随后发布了有关基于风险的CASP监管的指导方针，并就预防滥用加密转账的建议指导方针进行了磋商，这与全球监管机构金融行动特别工作组（FATF）的建议一致。此外，EBA还在就CASP应设立的内部政策和控制措施提出进一步指导方针进行磋商。“鉴于金融部门的相互依存性，新指导方针还包括针对其他以CASP为客户或面临加密资产风险的信贷和金融机构的指导。”EBA表示。有关当局必须在将指导方针翻译成官方欧盟语言并发布两个月内报告其是否符合新指导方针。这些指导方针将于12月30日开始生效，大致与MiCA完全生效的时间相符。这些措施是为了保护投资者，但也需要合理平衡监管与创新之间的关系，避免对加密货币市场的过度限制，以充分释放其潜力。同时，我认为这种监管的加强将有助于提高整个加密货币市场的透明度和合规性，有助于消除一些投资者对于加密货币市场的担忧，提升市场信心。