随着人工智能技术的迅速发展和应用场景的不断扩展，AI正在成为业务的助推器，同时也可能构成竞争威胁。对于金融顾问来说，当客户也能够访问用于投资的AI工具时，他们将如何适应这一技术并可能面临竞争威胁？围绕数据治理和所有权的问题尚待解决。2024年是否将是金融服务业采用AI的一年？

在当前快速变化的全球环境中，商业领袖面临挑战和机遇。他们不断应对各种干扰，生成式人工智能是这些变化的重要推动力之一。新信息和发展每天都在涌现，给领导者们制定最佳行动方案带来挑战。

在这种动态环境中，采取被动立场可能会危及进步。对于领导者来说，早期理解生成式AI的巨大潜力和相关风险至关重要。如果做不到这点，可能会错失机会，失去与更敏捷地测试和采用新兴AI能力的竞争对手的竞争地位。

尽管一些人可能高估了目前某些能力的现实，但生成式AI的变革力量不容否认。通过借鉴历史和以往技术革命的洞察，领导者可以更好地理解和掌握这一AI阶段。

在金融顾问领域，AI有潜力成为金融顾问不可或缺的工具，这是一个高度依赖智力能力和基于知识的决策的群体。特别是生成式AI，能够提升金融顾问的能力，提高效率，当在安全的非公共领域内使用时，能够更加精细地管理和利用他们的知识产权(IP)。

当客户和竞争对手都能访问相同的新兴工具，并且通过这些平台获取新一级的智能服务时，如何继续提供增值和差异化的价值，这成为了一个问题。此外，还强调这项技术不能复制人类的同理心、信任、情感和个人联系，这些是客户与顾问关系的基石。

这促使金融顾问超越对特定工具或技术的关注。相反，他们正在考虑AI如何融入他们的个人策略或公司的总体目标、文化、客户需求、网络安全、隐私和合规要求中。

在金融咨询方面，认识到AI的好处和挑战，强调了其对独立或组织战略的广泛影响。这不仅仅是采用技术，还包括情境规划和变革管理。随着个人和公司将AI嵌入到他们的工作流程和运营中，他们需要调整策略和心态，为多样化的未来场景做准备，准备好迎接AI带来的重大变化，以保持在动态商业环境中的弹性和敏捷性。工作性质的发展要求不断学习和技能再培训。这不仅仅是实施软件，而是重塑组织文化和思维方式，以适应AI驱动的世界。

在我们驾驭生成式AI时代的复杂性时，对于个人和企业来说，保持知情和积极主动至关重要。过去的教训和当前的现实提供了一个清晰的信息：成功取决于战略规划和拥抱变化的意愿。对于金融顾问及其他领域的人们来说，不仅仅是采用新技术，而是以一种符合组织长期愿景和道德标准的方式融合它们。前方的道路充满挑战，但通过优先考虑持续学习和适应能力，企业可以利用AI不仅满足当今的需求，而且能够蓬勃发展，为未来设立标准。